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谁在监守自盗？
作者：郑渝川 发布日期：2013-11-11 点击数：2127 次
金融业的罪与罚，那些曾经的历史不该被随便遗忘，追溯责任的过程也是揭示问题本质的过程。
2011年，影片《监守自盗》获得第83届奥斯卡******纪录长片奖。这部影片通过详尽的资料搜集，追访了全球金融业巨头、美国等国监管部门的官员，以及国会议员、财经记者、经济学家，揭露和列举了大量让人触目惊心的事例证据，充分说明2008年美国金融危机并不是之前所称的“不确定性”，而是金融机构、监管部门、学术机构等方面精英人群“监守自盗”所催生的一次事故！
不该忘却的纪念
《监守自盗》导演查尔斯·弗格森在奥斯卡颁奖典礼上曾表示：“这场源自大量欺诈的金融海啸过去整整3年了，但至今仍然没有哪怕一位财务总监被送进监狱，这本身就是一个错误。”更让他失望的是，即便影片在世界范围内获得了普遍好评，但针对银行家和渎职官员的问责仍无迹象。相反，那些曾经一手造成或放大了金融衍生品泡沫危机的“肇事者”，这两年还纷纷“重出江湖”，欺诈生意经改头换面的包装后再度上市。更为严重的是，让泡沫、风险、渎职等问题得不到处理乃至基本遏制的政商勾结，迄今阴魂不散。因此，查尔斯·弗格森决定将影片内容改写为一本内容更为翔实的图书，这就是我们现在看到的《监守自盗》。
揭示2008年美国金融危机的爆发成因，揭露华尔街和美国监管部门的失职责任，市面上已有多部优秀作品，也均被引进到我国内地出版，如：《政府与市场的博弈》和《自由市场的坠落》等。
需要反思的金融业
通过这些作品与《监守自盗》的比较，我们可以梳理出三条相互联系的金融危机责任链条：首先，1970年代（石油危机）之后，美国加速由工业资本主义向金融资本主义转型，前所未有的高额回报让冒险显得特别有利可图。金融业务的复杂化特别是金融衍生品的出现，让金融机构利用信息不对称优势，将风险转嫁给客户成为可能。这几十年来，垃圾债券、杠杆收购、掠夺性投行业务都造就了一批金融新富，失败代价和社会成本却主要由美国公众来承担，这无异于对不负责任金融冒险的变相激励。
其次，意识形态驱动的去监管化，成了里根至小布什各届美国政府的政策方针。罗伯特·鲁宾、拉里·萨默斯、艾伦·格林斯潘等是这一时期美国金融监管的代言人，在亚洲金融危机、长期资本管理公司崩盘、互联网泡沫吹破等一连串事件后仍然拒绝加强监管。
第三，美国诸多高校、民间智库以及供职于政府监管部门、金融研究机构的专家，被华尔街投行“俘获”，为金融冒险、去监管化开展了长期的公众游说。《监守自盗》书中揭露了在投行操纵下，一些经济学家不惜篡改研究报告数据，并以虚假数据得出误导性结论的案例。
相比于上面提到的多本讨论同一问题的优秀作品，《监守自盗》最大的看点在于，由于这本书是由纪录片扩充改编而成，因而引入的具体事例证据更多，且叙事更为完整，有助于读者更为清晰而具体地理解。查尔斯·弗格森在提及的事例中，都引入了对涉事投行高管、官员、经济学家的对话内容，增加了全书观点和叙述的公正性，也使我们得以从更加客观的角度来看待这场空前的“金融海啸”。
责任编辑：德文
来源：《中外管理》杂志
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